明州分行2017年会计营运工作总结

明州分行20XX年会计营运工作总结

同志们：

经分行研究，决定于今天召开20XX年度会计营运工作会议。会议的主要任务是：回顾总结2016年我行会计营运工作开展情况，分析目前会计营运管理工作中存在的问题，安排部署20XX年会计营运工作思路、任务和措施，对2016年度会计营运工作先进单位和个人进行表彰。下面，我讲以下几个方面的内容：

一、2016年会计营运工作情况回顾

去年以来，全行会计营运条线上的各级管理人员和前台员工，在分行党委的正确领导下，在全行上下的支持、配合和共同努力下，进一步强化责任意识，强化考核机制，强化规范化管理，提升管理理念，提升掌控能力，突出风险防范，突出基础管理，突出检查和问题整改，治违规，堵漏洞，防案件，保安全，充分发挥了会计营运工作在经营管理中的基础保障作用，较好的完成了上级行和分行党委赋予的各项工作任务。主要开展了以下工作：

（一）突出机制建设，以机制促会计营运管理团队和条线人员履职效能的持续提高。一是继续实施“五好会计主管”管理标准和激励机制，修订完善《委派会计主管考核实施细则》和《营业网点会计主管管理意见》，充分调动和激发了会计主管的工作积极性，着力打造一支能打硬仗的高素质的会计营运团队；二是修订完善《会计营运工作考核办法》，引导全行会计营运工作上水平、上质量；三是以“抓规范、讲合规、夯基础、防风险”为主题，开展“我为管理献一策”会计营运管理建言献策活动，征集员工工作建议77条；四是组织开展“会计主管建功立业”竞赛活动，1人获总行“全国百佳会计主管”称号，2人获省行“优秀委派会计主管”称号，1人获省行“十佳网点会计主管”称号，3人获省行“优秀网点会计主管”称号。五是深入扎实开展好星级柜员考评活动，确认了147名中高级星级柜员，有12名柜员获得省行五星级柜员荣誉称号。

（二）明确检查思路，发挥督导检查工作的引导、帮扶与跟踪整改作用。一是组织开展基层机构会计管理人员提升履职效能活动，提升会计管理人员管理理念与履岗能力。二是开展现场业务督导帮扶活动，开展“送培训到基层暨会计人员座谈交流”活动，对部分单位的会计工作进行面对面的会诊和指导，有针对性帮助基层网点解决工作中存在的难点和疑点。三是做好全面检查工作的落实，完成对辖属44个网点和本级会计的全面检查工作。四是组织专项检查活动，开展操作风险专项检查、对公柜面专项检查活动，并提出合理化整改建议。五是组织重点检查和突击查库工作，全年共组织74次重点检查，涉及全辖44个网点。组织9期对90个网点547名柜员营业终了现金、重要空白凭证、重要物品的突击查库工作。六是组织会计工作交流暨“问题整改回头看”活动，会计部位问题整改率达到100%。七是认真做好省行对我行18个机构的专项检查迎检工作，问题发生率连续两年在全省最低；迎接银监局柜面序时检查和南京审计分部检查，检查组对我行柜面核算工作给予了高度的评价与认可。八是充分发挥非现场检查对违规操作的威慑作用，对全行44个网点累计检查达到250个，查出问题48个，下发检查通报11期，问题整改率100%。

(三)加强关键指标管理，发挥好关键管理指标在结算出纳管理工作的工具作用。一是高度重视，措施到位，年底账户合规率为99.60%、柜员操作权限合规率100%、电子印鉴建库率为99.94%、结算账户报备率为99.96%，保持全省领先水平。有效降低稽核差错，全年稽核差错下降幅度为 53.34％，稽核差错率居系统内第四名。二是认真组织集中对账工作，截至年底全行对账单回收率为99.93％，其中重点账户对账单回收率为100%，创历史最好水平。三是认真落实柜员非实名账户清理活动，共清理定期账户518户，活期账户396户，清理整改率为100％。四是组织销毁作废重要空白单证，共销毁单证15002份。五是开展“提升会计部位票据风险防控能力”活动，举办“提升票据风险防控能力”专题培训，切实提升全行票据风险防控能力。六是认真做好柜面业务横向整合工作，顺利实现了新泰支行新安路分理处、宁阳支行西关分理处业务整合。七是做好年终决算的各项工作，组织财务会计决算工作会议，制定工作配档表，为财务决算有序开展奠定基础。八是强化现金管理，扎实开展现金业务风险专项整治活动，本外币现金备付率均控制在省行核定计划之内，受到省行表扬。

（四）实现资金结算产品营销快速突破，全力支持业务发展。支付密码器当年累计签约2221户，完成省分行核定计划的173%、完成市分行核定计划的135%；电子回单柜有效收费账户1558户，完成省市分行核定计划的110%；现金管理系统签约完成46户，完成省市分行核定计划的575%，各项指标居系统内前列。

（五）充分发挥后台服务保障职能，全面提高业务运行效率，确保各项业务的安全运营。一是加强系统安全运行管理和营运风险管理能力工商，认真做好账务调整和系统运行监控工作，确保系统运行稳定、畅通。二是积极做好各类系统上线管理，全力做好会计集中对账系统、人行同城票据交换新系统、批量代收付系统等系统的推广上线工作。三是不断强化金库风险防控及库区工商，加强重要风险岗位人员管理，细化网点提缴款流程，制定分行金库应急预案，理顺操作流程，规避风险隐患。四是深入推进集中配送体系工商，努力提高配送集约化水平，全年金库集中调拨96.56亿元，封包式上门收款集中整点4.76亿元，离行式自助设备全年平均开机率99.48%。五是充分准备，周密安排，精心组织，及时监控，加强指导，跟进服务，圆满完成2016年年终结转工作。

2016年，我行会计营运工作着力强化现场和非现场检查，创新开展督导帮扶和跨机构轮岗活动，完善管理机制，提升履职效能，治违规，堵漏洞，保安全，促发展，会计核算质量不断提升，在省行会计营运考核中，问题发生率、结算账户合规率、电子印鉴建库率、柜员权限合规率、现金备付率、离行设备维护率、现金管理系统任务完成率均居第一位，资金结算营销工作成效显著，较好地促进了会计结算业务的发展，在全省会计营运综合考核中位居第三名，被省分行授予2016年度会计营运管理工作先进单位称号，得到省分行、监管部门和南京审计分部的赞扬与好评。

以上成绩的取得，得益于省行和市分行党委的正确领导，得益于在座各位管理人员的严格管理、积极进取，得益于条线员工的勤奋努力和扎实有效的工作，也得益于其他条线的关心、支持和配合。在此，我代表分行党委向在座各位并通过你们向全行会计营运条线的同志们表示衷心的感谢和崇高的敬意！

成绩只能代表过去。在肯定2016年会计营运管理工作成绩的同时，我们必须保持清醒的头脑，要清醒地认识到，全行会计营运工作还存在很多的问题和不足，需要我们正确认识和充分重视。

二、存在的问题及不足

（一）培训不到位，规章制度传导不及时。部分单位培训工作跟不上业务发展的速度；部分新进员工培训不规范、不全面，直接上岗，被动依赖师傅带徒弟培训形式；个别员工不注重自我学习，应知应会不熟悉，规章制度掌握不牢，业务素质达不到履岗要求。由于上述原因，导致发生了一些因业务操作不熟练或对相关制度不熟悉而产生的违规行为、稽核差错等。

（二）风险防范仍存在一定的欠缺。管理上主要有两种情况，一种是侥幸心理，麻痹大意，对操作风险缺乏足够的认识，导致对前台业务操作风险的管理重视不够。另一种是管理不到位，主要表现为对操作风险理解不透、认识不全面，没有坚持靠前指挥和辅导，个别机构个别部位在防范风险的重点部位、环节上有时存在疏漏。

（三）制度执行力有待于进一步提高。综合分析内外部审计、检查发现的屡查屡犯问题，均不同程度地存在有章不循、违章操作现象。一是有些员工虽然对违反规章制度的后果很清楚，但有时减流程行事，逆程序操作，有章不循，违章操作。二是一些员工长期在一起工作，存在“以信任代替制度、以习惯代替规章、以情面代替纪律”的陋习，彼此盲目信任，互不设防，使一些本应相互监督制约的制度形同虚设，在对违规行为的抵制中自觉性和坚定性还不够强。三是部分管理人员和员工还没有真正养成良好的工作习惯，制度的遵循性仍然存在欠缺，规范化和精细化有待进一步提高，一丝不苟的精神还需要进一步强化。

（四）监督检查仍然不充分。在传统的监督检查模式下，除现场的实物检查外，对前台会计业务检查通常还是以历史业务交易为重点，以审查凭证资料等为主要手段，对流程中隐藏的风险点，由于过程检查不足而不能及时发现并跟踪纠正。其次，由于监督检查人员数量、业务能力、履职管理等方面的原因，监督检查的时间、频率、检查面和检查发现问题、跟踪整改存在一定的局限性。另外，我行开展的柜员跨机构交流顶岗检查，在开展的频率和管理水平上做的还不够，需要尽快形成常态化。

（五）整改落实效果还不到位。从省分行年终会计营运工作考核情况通报中可以看出，我行在问题整改率、重要业务核算和报表质量两项指标居第六位，扫描类差错导致的关注类差错较多，应当属于我行的工作短板，说明条线管理层面和基层行处对待问题整改方面仍有差距，在整改的时效、到位程度和举一反三、彻底整改方面，还存在不足。

当前，在金融违法犯罪活动日益猖獗、作案手段日趋专业和多样化的形势下，同业及系统内案件频发，特别是诈骗案件涉及资金之巨大、损失之惨重，有愈演愈烈之势，也使我行的柜面操作风险防控工作面临空前压力。从内部分析，我行会计营运管理体制中的矛盾和突出问题尚未得到根本解决，部分机构业务发展与风险防控在思想认识和防控能力上存在差距，控制措施和日常管理中存在一些需要高度重视和迫切解决的问题。全行同志要充分认识当前会计营运工作风险防控工作的艰巨性、复杂性和严峻性，务必保持清醒头脑，正确对待自己肩负的责任，集中精力，用心用智，恪尽职守，扎扎实实地做好各项工作，切实筑牢会计营运防线。

三、20XX年会计营运工作总体思路、主要任务、工作措施和要求

20XX年，我行会计营运管理工作的总体思路是：按照“基础管理安全年”活动总体部署，以巩固提升会计营运管理基础为主线，以“五好”要求为引领，提升管理理念，强化机制工商，加强会计主管管理，提高履职效能，加强条线人员管理，提高队伍素质，加强制度遵循性管理，提高会计营运工作质量，加强资金结算管理，提高产品覆盖率，强化执行，规范操作，把内部控制覆盖所有的业务和流程，全面防范会计营运风险，为全行各项业务的持续健康快速发展提供坚实基础保障。

20XX年会计营运工作的主要任务是：

1、确保全年安全运营无事故，无重大违规事件，无责任案件。

2、加强会计主管人才队伍工商，强化会计主管管理，进一步提高会计管理人员岗位履职能力和工作掌控能力。

3、实施现场非现场检查，通过检查、帮扶、专项规范治理活动的开展，进一步提升全行会计营运工作的精细化管理和规范化操作水平。【更多 免费素材，微信lbgzkf1】

4、努力降低稽核问题发生率，严控关注类问题，杜绝屡查屡犯现象，全省工行稽核和柜面监测问题率考核居全省前三位。

5、继续加强会计关键指标的管理，做到实时跟踪，及时整改，确保会计关键管理指标在全省的领先水平。

6、保证现金支付，减少无效资金占用，全年现金备付率控制在省行核定的计划之内。 【更多免费素材，微信lbgzkf1】

7、提高培训的针对性，丰富培训内容，改进培训方式，加大对网点业务骨干的培训力度，充分发挥高星级柜员的标杆示范作用，进一步做好“送培训到基层”活动。

8、加强资金结算产品的研究分析和营销指导，确保全面完成今年的营销计划。

具体工作措施和要求如下：

（一）高度重视会计营运操作风险的防控，进一步加大检查和问题整改力度

全行会计营运管理人员要清醒认识省分行对会计营运管理工作“控制风险、服务发展”的明确要求，务必要充分认识到操作风险防范对会计营运管理工作和案件防控的重要性，牢记风险和案件防控是会计营运管理工作的第一要务，务必记在心上、想在脑里、抓在手上、落实到行动中，以会计营运的安全健康运行，作为对全行又好又快发展最大的、最坚实、最有力的支持。要以高度的危机感、责任感和使命感，来认识和落实风险与案件防控工作，做到带着危机感去防风险、带着责任感去抓管理、带着使命感去履职，牢记职责，不辱使命。

省分行薛峰行长在今年的工作报告中强调指出：“要坚持内控优先，将内部控制贯穿于全行各项业务流程，涵盖所有的部门和岗位，覆盖各个环节风险点。坚决克服对流程、制度、规则、岗位制约的麻痹思想，杜绝管理疲劳”。在全省工行系统纪检监察暨平安工行工作会议上，薛行长又指出“发展与防范案件都是第一要务”，而当前我行的“案防形事依然严峻，基础管理依然薄弱”，要求全行进一步“强化案防体制、机制工商”、“加强案防基础工作”、“认真开展好专项治理活动”、“加强对员工的管理”、“推进平安工行工商”、“切实维护和谐稳定的大局”。市分行孙飙行长在今年的工作报告中，在传达省分行领导对风险和案件防控的讲话精神时，又明确要求持续加强内控体系工商，“以强化基础管理和案件防控为重点，保障各项业务健康发展”，“要正确处理好发展与管理的关系，落实和完善案件防控责任制，进一步强化条块并重、分级负责、一把手负全责的意识，强化三道防线工商，构建案防长效机制，确保不发一案、不误一人。”全行会计营运人员都要深入学习、领会和把握薛行长、孙行长的重要讲话精神，要认真落实好风险和案件防控的各项制度、规定和要求，坚守制度，精细管理，强化执行，规范操作，把内部控制覆盖所有的业务和流程，全面防范会计风险。在涉及风险和案件防控的问题上，要进一步加大管理力度，决不能有丝毫放松，要严格要求、严肃处理、严厉问责。一定要把省行和市分行关于“基础管理安全年”活动的要求落到实处，坚决杜绝管理麻痹，防止出现管理真空，绝对不允许任何行处发生制度形同虚设的危险现象，努力夯实管理基础，把会计营运条线打造成明州分行防范风险和案件的坚不可摧的钢铁长城，真正做到为全行各项业务的持续健康快速发展提供坚实基础保障和服务支持。

严峻的案防形势给银行案件防控工作带来很大压力和考验，全行各级会计营运管理人员、广大前台柜面员工对此必须要有清醒的认识，必须从思想深处增强忧患意识、责任意识。案件防控工作既是一场持久战，又是一场攻坚战。案件防控任务艰巨，需要全行上下共同付出艰苦的努力，各行处一定要把案防工作作为基础管理的重中之重，突出抓好管理薄弱环节、风险集中部位的检查与整改，下大力气加强和改善基础管理，着力解决“有章不循、违章操作、屡查屡犯、屡改屡犯”的顽疾，切实防范案件风险的发生。各行处都要建立问题库，提高整改率，切实改进操作流程，杜绝屡查屡犯、此查彼犯或前查后犯。要严肃责任追究，切实保持对违规违纪违章行为的高压态势。省分行薛峰行长在今年的工作会报告上，强调要求“违规的事情一件都不能做，违规违纪的话一句都不能说”。希望同志们认真学习省行薛行长和市行孙行长的报告，深刻领会，把领导这些语重心长的教导牢记在心，落实到每一天、每一刻、每一件的管理工作中，把是否合规当作会计营运管理工作的最重要的标尺。

各行要持续强化柜面操作风险防控，这是当前及今后相当长时间内会计营运工作的重中之重。工作的关键在于突出重点，抓深抓细。要关注、管好特殊人员，特别要高度关注基层机构，加强责任教育和履职监督，防止因经营思想偏差和风险意识缺失，形成新的风险隐患；要盯住、抓好特殊业务，对大额的、复杂的、高风险的业务予以高度关注；要重视、抓好特殊时段特殊环境下的业务，对日始日终、现金调拨等环节进行重点监控。

（二）坚持规范与治理相结合，全面做好会计营运业务，确保工作质量和支持服务能力持续提升

督导检查方面：20XX年，分行将进一步加大检查和督导整改力度，合理确定检查频率，科学实施监督检查，一是建立全面、顶岗、专项、突击检查、特别检查以及非现场监控检查、数据模型筛查等多形式、多角度的立体检查机制，尤其是要进一步加大顶岗检查的频率和力度，使顶岗检查常态化，积极探索各支行间、营业机构间的交叉检查，注重发挥各检查方式的特点，并借助稽核结果与预警信息，共享检查成果，提高检查质量和效率，不定期开展跨机构轮岗、顶岗检查，实现对柜面业务操作风险的及时甄别和严密防控，增强检查的威慑力。二是突出层级管理，建立机构自查及整改机制，将自查工作列为检查工作的重点，监督指导委派会计主管、网点主任、网点主管日常柜面案件防控管理职责的落实，把自查自纠作为对委派会计主管管理的一项重要内容。三是突出检查重点，关注重点环节、重点业务，关注问题率较高的行处，关注风险性大的问题，彻底消灭柜面违规调拨现金和柜员自办业务现象。四是积极开展“送培训到基层”活动，增进分行业务指导与帮扶能力，根据现场非现场检查、稽核、预警等信息确定帮扶对象，扩大活动覆盖面，加强对薄弱行处的检查和跟踪整改。五是增加非现场检查的广度与深度，加大对非现场检查发现问题的问责力度，加强对全行营业网点重要业务、重要时段、重要环节、重要部位的检查，加强对柜员调整、长假前后、人员集中休假期间等重点时段的重点检查，持续开展会计主管和业务骨干随同市行检查活动，对特殊人群业务经办及密码使用、业务主管授权进行重点监控，对问题较重和问题集中的单位进行重点监控。六是重视问题整改，适时开展会计检查“问题整改回头看”活动，确保整改率达到100%。加大屡查屡犯治理力度，组织学习《屡查屡犯问题管理办法》，实行督辅结合，强化问题整改，严格责任追究，有效遏制屡查屡犯现象。七是建立健全检查责任制，检查人员对检查任务要高度负责，客观公正，全面、细致、严格地完成检查任务，检查发现问题要全部如实反映、逐项落实整改，对检查不认真、应发现而未发现问题的，要根据责任大小进行问责。

结算核算管理方面：全行各机构要严把对公结算账户开立、大额支付及印鉴管理等环节，严格查询查复和票据审核，强化客户身份识别，提高票据识假反假能力，持续推广支付密码器、结算卡，为全行柜面业务规范安全运行提供保障。一是要加强会计基础管理信息系统的应用与管理，做好对账率、账户合规率、结算账户报备率、电子印鉴建库率、柜员权限合规率等重要指标的监控工作，确保我行关键指标排名在全省继续处于领先位置。要关注电子印鉴库建库质量，着力提升电子印鉴库建库合格率和验印通过率。二是要认真组织年末全部账户对账、季度重点客户和随机对账工作，努力提高对账的及时性和有效性，确保我行对账单回收率保持在全省前列。各行要认真组织学习修订后的集中对账管理办法，掌握制度要求；要实时做好对账分析，及时维护客户信息；要加强与外包公司的沟通与联系，及时调度对账进度，确保外包运行顺畅；要跟进管理，及时解决对账过程中的问题。三是要深入分析票据结算、单位定期存款、票据交换等业务关键环节风险要点，进一步梳理规范柜面操作流程，结合稽核多发、频发问题，以关注类、风险类问题为重点，制定有效措施，降低对公结算业务问题率。四是要加强单位结算账户管理，认真开展账户及大额资金汇划业务风险专项排查，对客户开户身份证件和相关证明文件的全面核实，对存在问题的账户资料进一步补充完善，对所有客户开展一次电话或上门回访，真正做到了解客户、了解客户的业务；完善客户回访和大额交易确认制度，做到回访有记录、确认有结果；持续开展账户常态化排查，以账户合规率为抓手，持续加强对存量不合规账户的规范清理。五是要加强内部账户管理，实现内部账管理向过程控制的转变。要提高内部账户开户质量，实施退单扣分考核政策；要加强内部账户培训，提高内部账户申请的准确性；要加强内部账户使用管理，严格执行内部账户日始、日终检核工作，分行将通过持续监控“8496内部账户余额检核”交易驱动时间，检查该项工作落实情况；要组织做好内部账户定期清理，定期提示分行各相关部门组织条线清理，每季按照省分行内部账户清理重点组织清理，对不能认真实施清理工作的支行跟踪督办并严厉问责；要关注内部账户挂账、串户问题，分析原因并做好彻底整改工作。六是要持续做好重要单证、会计印章等重要物品管理。要进一步规范会计印章式样、刻制要求和使用范围，不断更新完善会计印章台账；要继续做好对实物申请和领用数量的日常监督，强化风险控制；要认真部署票据换版工作，跟踪指导做好支票以旧换新工作，确保新版票据安全顺利启用，对旧版票据组织全面收缴，严格执行上缴销毁程序；要高度重视新版票据使用情况调研及后续管理工作，各行处必须高度关注2016版票据印制原因产生的风险及可能给银行客户造成的不良影响，切实加强票据业务审核，严格按票据防伪和票面要素审查要点逐项进行认真审查；要严格执行票据查询查复制度、做到一票一查；要加强承兑商业汇票解付环节的票据审查，切实防范兑付风险。七是要做好核算管理和核算支持工作，严格执行会计准则规定及总行核算制度，认真落实总账监控工作，借助总账监控工具的应用，及时发现不正常的核算问题，有效提高财务会计报表信息质量，认真分析柜面业务核算流程，持续跟进新产品及新业务核算流程的支持工作。八是要持续完善CCBS系统柜员监督管理。根据总行岗位交易组调整情况，实时调整柜员权限模块审核标准，对柜员权限实施精细化、标准化的管理，持续提升柜员权限的合规率；要坚持岗位职责对应权限最小化管理原则，审慎对待柜员权限设置及审批。九是要做好对公柜面业务整合的后续管理，积极服务经营模式转型，同步跟进新产品推广、新系统应用的风险控制，持续关注和化解业务种类、服务方式、操作流程变化引发的风险。

现金出纳管理方面：现金业务部位是案件的高发环节，务必要警钟长鸣，不可有丝毫懈怠。1月份，总行召开了全行柜面业务及营运后台案件防控视频会，现金部位仍然是全行案件防控重要环节，部分重要业务环节存在制度执行不力、管理失控现象，必须予以高度警惕。各行要切实加强对现金柜员的管理，严格落实岗位轮换、不相容岗位分离、现金备付和库存限额管理等工作要求，高度重视上门收送款、自助设备业务风险，密切关注双人碰库、双人锁箱、现金调拨等重要环节。各级查库人员包括支行检查人员、委派会计主管要切实履行查库职责；会计部要加强对现金部位风险点和查库工作的监督管控，减少风险隐患；运行中心要认真梳理参数管理流程，必须严格落实每个环节经办、复核、审批职责要求，严格按双人操作、双人临岗要求执行参数维护，确保我行现金业务及系统运行安全。一是加大现金备付控制考核力度，保支付，压备付。合理核定各机构现金备付率和库存限额，及时跟踪调整，提高现金综合运用水平，支持业务发展；进一步完善现金备付考核机制，增加对现金控制措施定性指标的考核，将控制关口前移；加强日常库存限额监控，实行每日督导提醒，增强现金管控能力；加强金库管理，增强金库检查的全面性，涵盖金库业务的各个风险点。二是规范临时上门收款业务的管理和操作，加大上门收款和其他上门服务业务的专项检查监督力度，确保安全、规范运作；明确各单位上门收款客户的经营主责任人，加强客户的后评估，对于达不到预测结果的启动退出机制。各行必须妥善处理支持业务发展和防范风险的关系，分行也将认真把关，从严控制。省行去年制定了关于进一步加强上门收款业务管理的规定，近期还将出台补充规定，要求更加严格，各行要掌握好规定要求，把风险控制和服务发展结合好。三是加强前台现金部位管理监督，防范现金业务风险，建立现金柜员档案库，实行现金柜员备案制度，确保现金柜员符合任职条件和岗位轮换要求，同时在现场、非现场检查中，重点关注查库、尾箱交接、早晚封包等执行情况的检查监督。四是认真做好人民币反假宣传工作，组织开展假币收缴“三无”活动，按照人民银行的要求，消灭连续六个月以上假币“零收缴”网点。

（三）抓好会计营运队伍工商，努力打造一支高素质的会计营运团队

会计条线的工作关系到全行的核算质量、窗口形象、服务能力和风险防控水平，因此必须把加强条线队伍工商、提高综合业务素质作为一项重点工作。通过开展“五好会计主管”和“会计营运标兵”、“核算标兵”评选工作，进一步调动会计人员的工作积极性，要坚持以人为本，关心关爱员工，稳定会计队伍，培养优秀人才；同时结合零售网点转型，做好星级柜员评定，发挥好每个岗位和角色的岗位价值和作用，对网点不同岗位或角色设定相应的评比标准，根据岗位差异各有侧重，体现专业化、标准化、差别化。

一是根据省分行政策变化和我行实际，继续修订完善《会计营运工作考核办法》和《委派会计主管考核实施细则》、《星级柜员考核实施细则》，进一步增强会计营运工作引导力、掌控力和风险防控能力。

二是要认真贯彻落实好省分行《关于进一步加强会计主管管理的通知》（工鲁函〔2016〕1205号），进一步统一全行会计主管管理模式，明确职责定位，加强聘期管理，实现会计主管权、责、利的匹配。会计主管在提升营业机构会计基础管理水平、防范柜面业务操作风险等方面具有至关重要的作用，建立一支素质过硬、敢于负责的会计主管队伍是我行会计营运工作安全运行的基础保证。各行要不折不扣地贯彻落实好，要建立完善会计主管档案，加强会计主管及其后备人才的选拔和配备，要以发文形式明确营业机构会计主管的人选和职责，落实职级与薪酬待遇，确定会计主管的“B角”人员，并认真执行轮岗制度，确保会计主管制度落实到位。分行将对各行执行情况进行跟踪检查，对落实不力导致发生问题的将追究相关管理人员的责任。

三是要继续推行委派会计主管营业网点坐班制，严格执行《委派会计主管工作要点》，要进一步加强和改进会计主管的思想和作风工商，沉下心来抓学习，铺下身子抓管理，深入调研多思考，不断提高思想认识水平，不断提高业务素质，不断提高管理能力，持续增强委派会计主管对派驻行会计营运工作的掌控力。继续实行委派会计主管周记报告与季度工作总结报告制度，定期召开座谈会，督导会计主管的工作，交流学习先进经验。

四是要及时把握基层培训需求，丰富改进培训内容和方式，开展多种形式的业务培训活动，适时开展送“培训到基层”活动，增强培训的针对性，提升培训效果。加强业务培训是传导业务技能、提升业务素质的重要途径，20XX年分行将进一步加强培训计划管理，采取全员考试和业务抽考、集中培训和分散培训、专题座谈和行际交流等多种方式，强化柜面人员业务知识的学习，提高会计队伍业务水平；强化对全行检查团队的管理，组织参加专职检查员培训班，组织辖属检查人员、网点主管、业务骨干座谈交流会，着重提高检查人员的检查、整改及辅导的专业能力；强化对网点会计主管和业务骨干的培训，认真组织年度中级星级柜员考核评定工作；扎实做好20XX年出纳技术能手等级考核工作，努力提高通过率，保持在全省的优势水平。各行也要强化对不同业务层面和重点业务的培训力度，认真传达学习上级行下发的各类操作规程，使员工熟练掌握业务操作流程和政策界限，提高业务素质和履岗能力，规范操作，避免操作失误。同时，要进一步增强全行会计营运人员的风险理念和合规意识教育，形成根植于心的会计营运风险文化，养成自觉防范和控制风险的意识，抵制各种不良诱惑，防范道德风险。

（四）健全管理机制，加大资金结算产品营销力度，全面提高我行资金结算产品的覆盖率

去年以来，全行各机构积极落实分行营销工作安排，努力扩大客户基础和产品应用，结算收入增长较好，重点产品贡献度不断提高，但少部分机构，由于在思想和主观能动性的发挥上存在欠缺，资金结算业务进展缓慢，行际不均衡、业务不均衡特点明显。

为此，各行要进一步提高认识、狠抓落实，用好用足省行激励政策，对于今年新推出的结算产品，各行要认真研究学习产品特性，细分目标客户群体，积极借鉴学习兄弟行结算卡、对公一户通营销经验，加强培训指导，积极营销客户，不断提高产品覆盖度，确保圆满完成全年营销目标。一是加强资金结算条线队伍工商。资金结算业务及相关产品的拓展营销涉及多部门、多条线、多层级，如果不能研究解决好联动问题，就难以推动业务发展。各支行要建立结算新产品主责任人和联络人制度，进一步增强部门间的联动协作。二是切实做好资金结算产品的研究分析工作，深入研究产品与产品间关系，明晰产品特点、营销要点（话术）及风险控制点，突出产品卖点，针对产品经理、客户经理和柜面持续进行差别化培训，重点培训产品组合促销与现金管理服务能力，提升客户现金管理服务方案的制定能力。三是加强支付密码器、结算卡、现金管理业务系统等重点产品推广。随着诈骗手段的提高，传统的手工验印模式已难以满足当前柜面业务风险防控的要求，迫切需要改进。支付密码器是提升防范风险能力、改进客户服务质量的有效工具，尤其是在防范风险方面，在当前情况下几乎是最有效的措施，因此，支付密码的推广至关重要。省行薛行长和市分行孙行长在工作报告中都明确要求：要实现年末基本账户、50万元以上账户和新开账户100%签约，希望各单位要不等不靠，立即行动起来，把这项工作向前赶，确保年底前全部完成，哪一个支行都不能拖全市的后腿。四是完善资金结算业务考核机制，规范收费管理，多方面提高资金结算业务收入，将资金结算业务发展的收入、客户、产品等发展目标层层分解到经营机构，明确激励约束机制，确保任务落实，责任到位，积极作为，竞争有力，努力扩大我行资金结算产品的覆盖率。

（五）把管理和服务相结合，提高运行工作质量，确保各项业务安全、高效、平稳运营

随着营运管理体制改革的不断深化，前后台业务的逐步分离，部分业务的风险也相应集中到了后台，我们必须未雨绸缪，认真研究，健全后台业务内控机制，建立一个技术先进、控制严密、运作高效、响应及时的营运保障体系，为我行各项业务的快速发展奠定良好的基础。越来越多的业务处理从前台分离，这是一个渐进的过程，需要后台人员及时应对这种变化，梳理、调整和补充现有的规章制度，对现有的业务流程不断进行优化，实现无缝对接，排除操作流程中潜在的每一个风险点。同时要加强系统运行监控管理，及时解决系统运行中出现的问题，提高异常情况的处理效率，确保系统运行平稳。

一是加强金库现金计划管理，提高现金投放回笼测算准确度，降低无效资金占用，提高资金运用率，降低现金备付率；在省行的指导和支持下，积极做好附行式自助设备中心金库集中配钞工作。二是进一步梳理上门收款业务工作流程，加强实物交接监管力度，防范操作风险，提高现金清分效率。三是继续强化离行式自助设备集中配送管理，确保设备开机率、缺钞率达到上级行要求。四是加强本级核算管理，进一步梳理岗位职责和柜面业务操作流程，构建有效的风险控制体系。五是强化稽核扫描管理，提高扫描质量，降低扫描类差错；加强对差错和检测问题分析，服务核算管理，及时督促问题整改，有效降低稽核差错率，确保全行稽核问题整改率达到100％。六是认真做好运行业务管理工作，监控和督促做好现代化支付系统汇划查询回复和银行卡错账调整，及时督促前台人员进行外汇信息补录，做好账务调整申请书受理、审批工作，做好账户开立、变更和撤销，做好有权机关司法查询和查询账户信息的登记工作。七是构建好四维一体，即客户、邮政、基层行与市行的服务平台，有效控制风险；做好全行五大系统（集中对账系统、扫描验印系统、电子印鉴库采集、全国影像支票扫描、人民银行同城票据）的维护、管理，两大考核指标（对账回收率、电子印鉴建库率）的支持保障及风险控制工作。

同志们，工商银行又好又快发展的同时，面临着严峻的风险形势，对会计营运管理工作提出了更高的要求，会计营运管理工作责任重大，使命光荣。希望全行会计营运条线人员要统一思想，坚定信心，明确思路，扎实工作，积极作为，进一步提升我行的会计营运管理水平，提高我行的会计营运工作质量和风险防控能力，构建起坚实有力的防线，为实现明州分行又好又快的科学发展做出新的更大的贡献！

谢谢大家！