银行业支行层面员工绩效工资总量考核办法

银行业支行层面员工绩效工资总量考核办法

银行201X年支行层面员工

绩效工资总量考核办法

第一章 总则

第一条 为有效支撑全行发展战略，完善激励约束机制，提升全行市场竞争力和可持续发展能力，夯实风险防控与内部管理基础,根据省分行要求，结合我行实际，制定本办法。

第二条 绩效工资分配继续遵循“突出价值创造、突出客户基础、突出增量考核、突出核心指标”的总体思路。

1.突出价值创造，坚持价值创造在绩效分配中的核心地位，将价值创造作为制定产品买单价格的出发点；

2.突出客户基础，将客户发展作为主营产品进行考核，引导全行更加关注客户基础拓展；

3.突出增量考核，继续加大对增量业务的考核，激励当期努力，迅速扩张规模；

4. 突出核心指标，加大主营产品考核权重，对KPI考核、基础管理、贷款超值收益等安排专项资源进行激励，促进全行各项业务均衡规范发展。

第三条 本办法适用于辖内各支行及市分行营业部，市分行网管中心另行制定考核办法。各单位参与绩效工资分配的人员范围包括与建设银行签订劳动合同的中长期、短期在岗员工。各单位分行管理人员的绩效工资由市分行统一考核发放，不占用各单位绩效工资总量。

第二章 绩效工资的分配

第四条 绩效工资总量分为主营产品买单绩效工资、KPI及基础管理绩效工资、条线统筹绩效工资、行长奖励基金四部分。

第五条 主营产品买单绩效工资

主营产品买单绩效工资主要考核全口径存款、各项贷款、中间业务收入、客户拓展四方面内容。

5.1、存款业务买单绩效工资

存款业务买单绩效工资由总量买单和增量买单两部分组成。

存款业务买单绩效工资＝总量买单绩效工资+增量买单绩效工资

总量买单绩效工资＝考核期总量存款日均余额×买单价格

增量买单绩效工资＝（增量存款日均余额×80%+增量存款月均余额×20%）×买单价格

存款业务买单价格按照利差贡献大小进行细分，其中一般性存款分为活期、一年以内定期（含一年）、二年至三年期定期、五年及以上定期（区分个人、社保、住房及其他）；同业存款仅考核活期。

月均余额计算时季度末月权重为2，其余月份权重为1。

各项产品买单价格见附件（下同）。

5.2、贷款业务买单绩效工资

贷款业务买单绩效工资＝非贴贷款买单绩效工资×非贴贷款经济资本考核系数+对公非贴贷款超值收益买单绩效工资+贴现买单绩效工资

5.2.1 非贴贷款买单绩效工资【更多免费素材，微信lbgzkf1】

非贴贷款买单绩效工资初测＝（非贴贷款利息收入×买单价格+增量非贴贷款日均余额×买单价格）-减值准备当年增计×买单价格

对公非贴贷款合理信贷成本率为0.45%-0.9%，超出部分的计提减值准备计入风险调节池。

5.2.2 非贴贷款买单绩效工资调节

非贴贷款买单绩效工资=非贴贷款买单绩效工资初测×非贴贷款经济资本考核系数

考核系数=全行非贴贷款经济资本占用比例/ 某支行非贴贷款经济资本占用比例

非贴贷款经济资本占用比例=经济资本(月均)/ 非贴贷款日均余额

考核系数取值区间【0.8，1.2】

5.2.3 对公非贴贷款超值收益买单绩效工资

为促进支行提升定价水平，对公非贴贷款超值收益部分给予买单绩效工资奖励。

对公非贴贷款超值收益工资=[max（实际加权浮动比率-8%，0) ×加权基准利率×当年新发放贷款日均 ×买单价格

5.2.4 贴现买单绩效工资

贴现买单绩效工资＝贴现累办量×买单价格

5.3 中间业务买单绩效工资

中间业务买单绩效工资＝中间业务产品收入×买单价格

根据中间业务产品性质，设定不同的买单价格。

5.4、客户拓展买单绩效工资

5.4.1 公司机构客户

客户买单绩效工资=公司机构有效客户新增×买单价格+对公客户拓展专项配置

5.4.2 个人客户

客户拓展买单绩效工资=月均代发工资额×买单价格+个人有效客户新增×买单价格

第六条 KPI及基础管理考核

6.1 KPI考核挂钩绩效工资

分行KPI考核挂钩绩效工资包括三部分，一是与KPI整体考核得分挂钩绩效工资，二是与反映存款市场竞争力的KPI子指标得分挂钩绩效工资；三是与反映中间业务市场竞争力的KPI子指标挂钩绩效工资。

1.KPI挂钩绩效薪酬

（1） KPI挂钩绩效工资＝KPI考核得分（百分制）×买单价格×支行人数

（2） KPI（存款）挂钩绩效工资＝KPI（存款）考核得分（百分制）×买单价格×支行人数

（3） KPI（中间业务）挂钩绩效工资＝KPI中间业务考核得分（百分制）×买单价格×支行人数

注：人员范围为全部在岗员工（不含分行管理人员）

6.2 内控与基础管理绩效工资

内控与基础管理绩效工资，与内控与基础管理综合评价方案的评价结果挂钩。按考核位次差异化对应人均绩效薪酬，对应标准见下表：

位次

第1名

第2名

第3名

第4名

第5名

第6名

第7名

人均/元

1500

1430

1360

1290

1220

1150

1080

位次

第8名

第9名

第10名

第11名

第12名

第13名

第14名

人均/元

1010

940

870

800

730

660

600

第七条 条线统筹买单绩效工资

条线统筹买单绩效工资主要考核战略性产品的营销情况以及年度中间各项产品的活动奖励。【更多免费素材，微信lbgzkf1】

条线统筹买单绩效工资＝战略性产品业务量×买单价格+分行条线安排的活动奖励

由各直销团队完成的业务量，按照70%的比例从相应考核单位中剔除。

本条所称买单价格是以支行为对象的分配依据，各支行不应简单的按照此价格兑现到营销者个人，而是应该在此基础上进行基于价值创造链条的利益调整，并根据调整后价格兑现到价值创造链条的各个环节，以充分调动全员积极性。

专项分期、个贷发放、代理寿险三个产品对应的绩效工资，由分行直接分配到营销者个人。

其余战略性产品，与主营买单重复的按照孰高执行。

第八条 行长奖励基金

行长奖励基金是指经行长办公会或绩效考评与薪酬管理委员会审批同意的、专项用于对年度中间重大项目或特殊事项所配置的员工绩效工资。2013年行长奖励基金将重点用于点激励、重点业务进位提档、过程管理推进等。

第九条 各行支付给建金公司人员的物业管理费按照一定比例抽回相应的绩效工资。

第三章 绩效工资的调节

第十条 负数奖金池调节。根据初测2013年支行人均绩效工资水平的0.4倍设定人均绩效工资保底数，使用负数奖金池予以保底。绩效工资采取月度预分、季底清算、年末统算等方式进行，如因业务波动导致清算（统算）时人均绩效低于清算（统算）当月全行的0.4倍时，可以使用负数奖金池进行二次补差，补到全行当月人均的0.4倍。

第十一条 正数奖金池调节。根据初测2013年支行人均绩效工资水平的2倍设定人均绩效工资封顶数，使用正数奖金池予以封顶。【更 多免费素材，微信lbgzkf1】

第十二条 一般奖金池的使用和归还。一般奖金池余额为正数时，支行可以提出使用申请，经薪酬管理委员会议批准后可以使用，以使用后当期人均绩效工资不超过全行人均1.5倍为限；一般奖金池余额为负数的，当期人均绩效工资水平达到全行平均水平0.8倍以上时，使用0.8倍以上部分绩效工资的一定比例进行归还。

当期人均绩效与全行人均倍数

（0.8,1.0]

（1.0，1.2]

（1.2,1.5]

1.5以上

归还比例

40%

55%

70%

80%

对当年公司非贴贷款合理信贷成本率范围以外的减值准备增计，按照相应的买单价格折算成绩效工资，计入奖金池。

第十三条 营业部及青年路支行担负市分行国际业务、贴现中心、个贷中心等的前台核算。营业部按照初测支行人均绩效工资水平追加3人绩效工资；青年路支行按初测支行人均绩效工资水平追加1.5个人的绩效工资。新泰支行承担石化上门收款任务，增加2人绩效工资。

第四章 附 则

第十四条 各单位要按照本办法的要求和导向制定自身考核办法，经分行批准后执行。

第十五条 各单位绩效工资的考核分配要坚持透明、公开的原则，要按照相应的议事程序进行集体决策。

第十六条 各项主营产品考核数据取自ERPF、SMIS、管理会计系统，全行集中核算的业务，由市分行相关业务部门在月后五个工作日内将数据分解至各支行。战略性产品买单数据由各条线测算、基础管理考核情况由相关部门提供。

第十七条 年度执行中如遇重大政策调整或非经营因素影响导致各行当年经营出现重大非正常变动时，经市分行薪酬管理委员会批准，对本办法予以调整。

第十八条 各支行应根据分行管理要求及时制定自身绩效工资考核办法，报经市分行审核后，以正式文件发布执行。